שיח פתוח ואינטליגנטי על כסף זה הדבר הבא!
במיוחד עכשיו כשהמציאות הכלכלית גועשת והעלאה לעובדים שלכם אינה אופציה, תוכלו לעזור להם למקסם את הכסף שלהם ולהעניק להם שקט כלכלי. סדנאות מקצועיות בגובה העיניים שנותנות ידע וכלים פרקטיים בדרך לבריאות וצמיחה פיננסית הן בדיוק מה שהעובדים שלכם צריכים.
מי אנחנו?
קפטן קרדיט היא חברת פינטק מקבוצת Dun & Bradstreet שמובילה מהפכה דיגיטלית לשינוי החוקים במערכת הפיננסית. אנחנו פועלים מתוקף לשכת האשראי DB CREDIT וברישיון ופיקוח בנק ישראל.
היועצים שלנו
שי אבו
יו"ר איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה בישראל. בעל ניסיון של למעלה מ-20 שנה בייעוץ פיננסי ומרצה לארגונים וחברות מובילות.
"היכולת להוביל אנשים לחוף מבטחים פיננסי היא הדבר שמניע אותי וגורם לי ליהנות מהמקצוע בכל פעם מחדש"
גיל יהלום
מרצה בכיר לייעוץ פיננסי מטעם משרד המשפטים ומבוקש בקרב חברות וארגונים גדולים. יועץ ומאמן מוסמך לאימון כלכלת המשפחה.
"אין כיף גדול מלראות את הניצוץ בעיניים של אנשים כשהם מבינים בדיוק מה הם הולכים לעשות מחר בבוקר לטובת העתיד שלהם"
מה אנחנו מציעים?
1. הרצאות מרתקות בנושאים פיננסיים מגוונים לבחירה
הכלי שיכול לחסוך לכם הרבה כסף
הכל על דירוג אשראי ומה הוא נותן לנו?
הסודות של חברות הביטוח
הכלים לחסכון בהוצאות לחברות הביטוח.
לנצח את המשכנתא
רזי תכנון המשכנתא שחשוב שנדע.
הדרך לבטחון כלכלי
כל הכלים לתכנון פיננסי נכון והגשמת יעדים כלכליים.
לפרוש חכם
רגע לפני היציאה לגמלאות, כל מה שצריך לדעת ויותר.
פנסיה שווה כסף
איך להשקיע חכם?
חבילות מסובסדות לליווי פיננסי מלא שתוכלו להעניק לעובדים:
2. ידע זה כח
סדנאות אישיות לעובדים בקבוצות קטנות
סדנא מקיפה בת 10 מפגשים לרכישת כל הכלים הנדרשים לצמיחה כלכלית.
3. חבילת °360
חבילות הדרכה וייעוץ
שילוב הרצאות לעובדים וליווי פיננסי מקצועי אישי
דברו איתנו
סוגי ההרצאות שלנו
- כלכלת משפחה. מהי?
- איך משפחות ממריאות כלכלית.
- טיפים להתייעלות כלכלית בתחומים שונים-התנהלות עם אמצעי תשלום ובנקים.
- דירוג אשראי-מה הוא ואיך אפשר לשפר אותו?
- דירוג אשראי- מאיפה ולאן?
- איך זה משפיע עלינו?
- ניתוח דוח אשראי
- איך לשפר את הדירוג
- ידע זה כח- הדירוג ככלי מיקוח מול הבנקים
- הכרת הדו"ח השנתי
- הכל על דמי ניהול ותשואות
- איך לא לעשות טעויות
- חסכון פנסיוני והשקעות פנסיוניות , צוואות וירושות.
- גיבוש מדיניות השקעה ומסלולי חסכון.
- ביטוחים נחוצים וביטוחים הכרחיים.
- כיצד לברר על החסכונות הפנסיונים והביטוחים האישיים הקיימים.
- המלצות בנוגע לדרך המשיכה, לשימור ושינוי במידת הצורך.
- כיצד להתנהל מול רואה החשבון או יועץ המס, לבירור היקף המס הרלוונטי בעת הפרישה.
- מס הכנסה- אילו מסמכים נדרשים מרואה החשבון ואיך מקבלים פיצויי פיטורים, טופסי 161 וקבלת אישורי שומה נוספים נדרשים.
- פירוט דרכי הפנייה לגופים מוסדיים לצורך קבלת הקצבה ו/או סכומים חד פעמים מהחסכונות הפנסיונים שלכם.
- קניית בית לדיור/להשקעה- למה כדאי לשים לב?
- מתי נכון לקחת משכנתא?
- איך לבחור את המשכנתא האופטימלית עבורכם? מינימום סיכון ומקסימום חסכון.
- מחזור משכנתא – מתי כדאי?
- הסבר כיצד להגיע לפגישה בבנק: מה צריך להביא וכיצד לנהל משא ומתן.
